О мошенничестве и мошенниках
Рухнувшая пирамида: финансовая яма для обманутых вкладчиков
Пирамида финансовая – понятие, известное каждому россиянину, ведь именно в России в 90-х годах население так сильно обожглось о разнообразные способы "быстро приумножить свои сбережения". В этой статье вы найдете информацию о нескольких нашумевших историях, связанных с финансовыми пирамидами, а также рекомендации по определению мошеннических организаций.

Финансовое мошенничество

Финансовые схемы мошенничества растут в геометрической прогрессии с начала 90-х. Сначала мошенники работали грубо, применяя насилие и угрозы к своим жертвам. Имущество просто отнимали, а владельцы исчезали навечно. Но время прошло и преступный мир стал "цивилизованней", почти до неузнаваемости сменив свое лицо.

И не потому, что наша правоохранительная система стала работать или преступники раскаялись. Просто оказалось, что совсем необязательно запугивать и брать грех на душу, когда жертвы могут сами, вполне добровольно, отдавать и деньги, и квартиры. Помните принцип лисы Алисы и кота Базилио? Не зря говорят, что сказка сказкой, да в ней большой намек.

Действительно, сегодня финансовые схемы благополучно живут благодаря доверчивости наших же граждан. Хоть сколько раз предупреждай об осторожности, но люди хотят сказку: бесплатное пособие, бесплатные деньги, халявный выигрыш.

Финансовое мошенничество

Банк как лучшая почва для махинаций

Если жизнь и придумала благодатную почву для роста мошенничества, то это банковская система.
Говоря о банках, надо сказать о липовых кредитах. В Красноярске был случай: женщине позвонили и ошарашили, что у нее задолженность перед банком в размере 2 000 000 рублей. Женщина уверяла, что это невозможно, поскольку она вообще не выходит из дома несколько лет.

В результате оказалось, что когда-то давно женщина искала работу в интернете и отослала сканы личного документа. Именно это стало ошибкой и дало возможность преступникам получить на ее имя кредит.

Кредитные карточки – непаханое поле для мошенников и они в полную силу этим пользуются. Самое простое: кража карточки, причем вместе с кодом. Большинство обладателей кредиток упорно носят с собой пин-код, игнорируя опасность. Также код можно узнать просто подглядывая, что не такая редкость.

Используется и более сложная схема, нужно иметь своего подельника в самом отделе кредитования. Человеку оформляется кредитная карта, но по условиям ее еще надо активировать. И вот как только клиент активировал карту и лимит стал доступен, деньги сказочно исчезают со счета. Перевод денег чаще уходит в оффшорные зоны или на липовые счета, меняя адреса, пока полностью не потеряется след.

Важно ответственно выбирать банк при желании сделать вклад. Подробнее в этой статье. Как правильно вкладывать деньги, чтобы избежать обмана? Читайте здесь.

Махинации с помощью банков

Интернет-мошенники в киберпространстве

Если в реальной жизни преступники действуют нагло, то в интернете они и вовсе не церемонятся. Финансовое мошенничество в сети интернет приобрело по-настоящему глобальный размах.

Можно вывести целый список схем, которыми каждый день пользуются преступники:

  • интернет-магазины: берут деньги и пропадают;
  • удаленная работа: предлагают хорошую работу, но надо купить товар, диски, книги;
  • написание или перевод текстов: "достойная" з/п, но сначала пошлите 100-200 руб;
  • сетевой маркетинг;
  • собирание ручек/писем/марок:  "большой" доход, но сначала оплатите взнос;
  • оператор на дому: работа через IT-телефонию, но нужно выслать сканы документов.

Таких схем тысячи, изменяется только вид обмана, но суть остается прежней. И это еще не говоря о покупке товаров по сети: просроченных, вредных, бесполезных, бракованных. Необходимо быть внимательным при желании заработать в сети или открыть свой бизнес.

Еще один вид откровенного лохотрона – казино и лотереи. Здесь все строится на азарте игрока и его доверчивости. В казино все строится по одному принципу: до определенного порога просто фатально везет. По мере игры человек теряет контакт с реальностью и ставит слишком много, ведь он уверен в везении уже. И тут проигрыш: человек в долгах, а деньги уже плавно перетекли в неизвестном направлении.

Интернет-мошенничество

Магия

Увлечение магией, приворотами приобрело угрожающие формы настолько, что даже мужчины стали верить этим "ясновидящим" и гадалкам. В Новороссийске мужчина пошел к "потомственной, великой" ясновидящей для того, чтобы навести порчу на конкурента. Ну не хотел человек никак умирать! Тогда гадалка провела обряд и дала какой-то раствор, дескать, дай выпить негодяю. Но причуды судьбы не угадаешь и этот раствор выпил маленький сын. Мальчик умер от аллергического шока, поскольку в составе был чистотел (ядовитый при высокой дозе).

Большинство гадалок обладают очень богатыми знаниями по психологии и другим наукам. Они многое читают по мимике, лицу, глазам и выдают это за "предсказание".

Наиболее маститые умеют погружать в гипноз, вводить в транс, внушать нужное. Чаще это касается бродячих цыганок, за которыми вьется мифический шлейф суперворожей.

Цыгане – особый народ, их знания передаются по поколениям. Они учатся с малых лет умению парализации сознания человека. Под таким действием вы отдадите добровольно все деньги и ценности. А выйдя из этого состояния, вы забудете это.

Финансовое мошенничество с помощь магии

Недвижимость – нива для раздолья

Виды финансового мошенничества в недвижимости не имеют аналогов в других сферах по размаху. Чаще страдают доверчивые люди, отдавая документы для якобы быстрого оформления продажи улыбчивому, но незнакомому человеку. Далее они не видят ни денег, ни самой квартиры.

С маргиналами преступники обходятся более жестко. Некий человек спаивает усиленно собственника, пока тот не перестанет соображать и просто подсовывает договор на продажу. Дальше несчастный алкаш становится бомжом. Иногда такую схему проворачивают с одинокими стариками, только при помощи сильнодействующих психотропов.

Финансовое мошенничество с помощью недвижимости

Двойные продажи – любимая игрушка мошенников. Берут несколько задатков за один объект и исчезают, люди остаются без ничего. Либо проводят сделку с конечным покупателем и потом пропадают, предоставляя людям право судиться годами.

Есть такой нюанс: любую сделку можно оспорить, если не прошло полгода. Что делают преступники: подают иск, что собственник был недееспособен и просят откат. В итоге суд аннулирует сделку, а несчастные люди остаются без ничего.

Долгострои, использование денег дольщиков, подмена документов, обман на переуступке и это лишь край айсберга гигантской пирамиды в недвижимости. Остается только сказать: не будьте Буратино и верьте только своим глазам.

Куда или во что, по Вашему мнению, наиболее выгодно вкладывать деньги?
НАША РАССЫЛКА Введите ваш e-mail, чтобы
получать новые статьи
Конвертер валют